Le secteur bancaire sénégalais est à nouveau secoué par une affaire de fraude d’ampleur impliquant Bank of Africa. Selon des révélations de la presse locale L’Observateur, un réseau international présumé de blanchiment de capitaux a été démantelé par la Section de recherches de Colobane, avec au cœur du dispositif un ancien responsable des opérations internationales de la banque, identifié comme T. Samb.
Âgé de 45 ans, ce cadre est accusé d’avoir mis en place un mécanisme sophistiqué reposant sur l’ouverture de comptes bancaires au nom de tiers, souvent attirés par la promesse de gains rapides à travers des opérations présentées comme légales. Grâce à sa maîtrise des circuits internes, il aurait orchestré des transferts massifs de fonds en provenance de l’étranger, pour un montant total estimé à 1,067 milliard de FCFA.
Pour masquer l’origine des flux, le réseau produisait des justificatifs fictifs, évoquant notamment des travaux de construction ou des acquisitions de véhicules inexistants. Ces montages visaient à donner une apparence de conformité aux opérations et à contourner les dispositifs de contrôle interne.
L’enquête met en lumière un réseau aux profils variés. Seize personnes ont été placées sous mandat de dépôt aux côtés du principal suspect. Parmi elles figurent des cadres, dont un administrateur civil et un fiscaliste, mais aussi des profils plus inattendus, tels qu’un vétérinaire, des acteurs culturels, ainsi que des travailleurs informels. Cette diversité illustre l’ampleur et la complexité du dispositif mis en place.
Les fonds, une fois crédités, étaient retirés puis redistribués ou dissimulés dans plusieurs localités, notamment à Dakar, Rufisque, Tivaouane et Keur Massar. Selon les premiers éléments de l’enquête, les personnes impliquées reconnaissent avoir reçu des virements initiés par le principal mis en cause ou ses complices.
Déférés devant le juge du Pool judiciaire financier, les suspects sont poursuivis pour intrusion frauduleuse dans un système informatique, blanchiment de capitaux, escroquerie et recel. L’affaire soulève de nombreuses interrogations sur l’efficacité des mécanismes de contrôle interne au sein des établissements bancaires, notamment face à des schémas impliquant des profils expérimentés et une connaissance fine des procédures.
Ce nouveau scandale intervient dans un contexte où plusieurs institutions financières de la place ont récemment été confrontées à des affaires similaires, mettant en lumière les défis persistants en matière de gouvernance, de conformité et de lutte contre le blanchiment dans la sous-région.
