La Division spéciale de cybersécurité a porté un coup significatif à la criminalité financière en démantelant un circuit structuré de fraude bancaire, à la suite d’une plainte introduite par la Banque sahélo-saharienne pour l’investissement et le commerce. L’opération a permis de mettre au jour un mécanisme sophistiqué de détournement de fonds estimé à plus de 21,5 millions de FCFA.
Au cœur du dispositif figurent des transactions de type Wallet to Bank (W2B), utilisées pour créditer frauduleusement un compte bancaire. Entre le 1er décembre 2024 et le 29 janvier 2026, le principal suspect, identifié par les initiales S. D., aurait effectué 159 opérations suspectes, pour un montant total de 21 551 275 FCFA. Les fonds ainsi générés étaient ensuite retirés via une application de transfert d’argent associée au compte incriminé, mais également par le biais de chèques. L’un des retraits les plus significatifs, d’un montant de 3 millions de FCFA, a été réalisé en 2025 dans une agence bancaire par un individu identifié comme S. S.
Les investigations ont conduit les enquêteurs à Saint-Louis, où le principal mis en cause a été interpellé le 23 mars 2026 à son domicile situé au quartier Espagne. Placé en garde à vue, il a reconnu être le titulaire du compte bancaire concerné, tout en contestant les faits qui lui sont reprochés. Toutefois, l’exploitation des données techniques et financières a permis de retracer des flux importants de transactions sur ses différents comptes, consolidant les éléments à charge.
L’enquête révèle par ailleurs que les fonds détournés auraient servi à financer l’acquisition de parcelles dans la ville de Saint-Louis, le lancement de travaux de construction ainsi que diverses opérations financières. Déféré devant le Procureur du Tribunal de grande instance hors classe de Dakar, le suspect devra répondre des accusations portées contre lui dans les prochains jours, dans une affaire qui illustre la montée en puissance des fraudes numériques dans le secteur bancaire ouest-africain.
